Republic of Iraq // IRAP Authority
المصرف الأهلي العراقي (NBI)
REF: IRAP-IQ-REG-1081
مؤشر النزاهة
0.0
/5.0
بناءً على تدقيقنا
قائمة التحقق المعتمدة من IRAP
- تم التحقق من الترخيص القانوني
- تم تأكيد الموقع الفعلي
- لم يتم العثور على شكاوى كبيرة
ملخص المؤسسة
تأسس المصرف الأهلي العراقي في عام 1995 كشركة مساهمة عامة ضمن القطاع الخاص لتقديم مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية للشركات والأفراد في العراق.
في عام 2005، استحوذ كابيتال بنك (الأردن) على أغلبية أسهم المصرف الأهلي العراقي بنسبة (61.85%)، مما مكن المصرف من تطوير منتجاته وخدماته، وتعزيز مكانته العالمية وتعزيز الشمول المالي على مستوى البلاد.
بفضل شبكته الواسعة من البنوك المراسلة، يمثل كابيتال بنك بوابة المصرف الأهلي العراقي إلى الاقتصادات العالمية، حيث يسهل إرسال واستلام الحوالات الداخلية والخارجية، ومنح التسهيلات الائتمانية، وتقديم خدمات تمويل التجارة.
وسعياً لخدمة قاعدة عملائنا بشكل أفضل في المنطقة، وتحديداً في العراق والمملكة العربية السعودية، أطلقنا عملياتنا في السعودية. تهدف هذه الجهود إلى تسهيل التجارة بين البلدين استجابة لنمو الصادرات، وتسمح للمصرف بتوسيع نطاق خدماته المقدمة لقطاع الشركات في الأردن والعراق والإمارات والسعودية من خلال تزويدهم بحلول تجارية وخدمات مصرفية تساعدهم على التقدم بشكل أسرع.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمصرف الأهلي العراقي التداول نيابة عن العملاء في الأردن والأسواق الدولية من خلال شركة كابيتال للاستثمارات، الذراع الاستثماري الرئيسي لكابيتال بنك، فضلاً عن تقديم خدمات التداول في سوق العراق للأوراق المالية من خلال شركته التابعة المملوكة بالكامل، شركة المال للوساطة المالية.
كما يمتلك المصرف 51% من رأس مال شركة الأهلي العراقي للتمويل، التي تأسست عام 2022 لخدمة عملاء البنك ومختلف فئات المواطنين عبر تقديم حلول تمويلية متكاملة تلبي احتياجاتهم المتنوعة.
يقدم المصرف أيضاً خدمات الحفظ الأمين للمستثمرين في سوق العراق للأوراق المالية، مثل فتح حساب أوراق مالية لكل مستثمر، وإخطاره بكافة الإجراءات والقرارات المتخذة من قبل الشركات المساهمة، وتزويده بكشف حساب شهري مفصل، بالإضافة إلى تسجيل أو تجميد أو تحويل الأوراق المالية وأي مهام أخرى تتوافق مع أحكام وتعليمات القانون.
يعمل المصرف من خلال نظام مصرفي متطور لدعم نموه وخدمة عملائه. ويتعاون كابيتال بنك وجميع شركاته التابعة مع شركة إرنست ويونغ (Ernst & Young) لتدقيق كافة حساباتهم وإعداد تقاريرهم المالية وفقاً للمعايير المحاسبية الدولية.
تم تصنيف المصرف الأهلي العراقي من قبل كبرى المؤسسات المالية الدولية مثل كابيتال إنتليجنس (BB) وموديز (B3)، كما صنفه البنك المركزي العراقي بدرجة (ممتاز).
يعمل المصرف حالياً على افتتاح 8 فروع جديدة في مختلف المحافظات العراقية.
في عام 2005، استحوذ كابيتال بنك (الأردن) على أغلبية أسهم المصرف الأهلي العراقي بنسبة (61.85%)، مما مكن المصرف من تطوير منتجاته وخدماته، وتعزيز مكانته العالمية وتعزيز الشمول المالي على مستوى البلاد.
بفضل شبكته الواسعة من البنوك المراسلة، يمثل كابيتال بنك بوابة المصرف الأهلي العراقي إلى الاقتصادات العالمية، حيث يسهل إرسال واستلام الحوالات الداخلية والخارجية، ومنح التسهيلات الائتمانية، وتقديم خدمات تمويل التجارة.
وسعياً لخدمة قاعدة عملائنا بشكل أفضل في المنطقة، وتحديداً في العراق والمملكة العربية السعودية، أطلقنا عملياتنا في السعودية. تهدف هذه الجهود إلى تسهيل التجارة بين البلدين استجابة لنمو الصادرات، وتسمح للمصرف بتوسيع نطاق خدماته المقدمة لقطاع الشركات في الأردن والعراق والإمارات والسعودية من خلال تزويدهم بحلول تجارية وخدمات مصرفية تساعدهم على التقدم بشكل أسرع.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمصرف الأهلي العراقي التداول نيابة عن العملاء في الأردن والأسواق الدولية من خلال شركة كابيتال للاستثمارات، الذراع الاستثماري الرئيسي لكابيتال بنك، فضلاً عن تقديم خدمات التداول في سوق العراق للأوراق المالية من خلال شركته التابعة المملوكة بالكامل، شركة المال للوساطة المالية.
كما يمتلك المصرف 51% من رأس مال شركة الأهلي العراقي للتمويل، التي تأسست عام 2022 لخدمة عملاء البنك ومختلف فئات المواطنين عبر تقديم حلول تمويلية متكاملة تلبي احتياجاتهم المتنوعة.
يقدم المصرف أيضاً خدمات الحفظ الأمين للمستثمرين في سوق العراق للأوراق المالية، مثل فتح حساب أوراق مالية لكل مستثمر، وإخطاره بكافة الإجراءات والقرارات المتخذة من قبل الشركات المساهمة، وتزويده بكشف حساب شهري مفصل، بالإضافة إلى تسجيل أو تجميد أو تحويل الأوراق المالية وأي مهام أخرى تتوافق مع أحكام وتعليمات القانون.
يعمل المصرف من خلال نظام مصرفي متطور لدعم نموه وخدمة عملائه. ويتعاون كابيتال بنك وجميع شركاته التابعة مع شركة إرنست ويونغ (Ernst & Young) لتدقيق كافة حساباتهم وإعداد تقاريرهم المالية وفقاً للمعايير المحاسبية الدولية.
تم تصنيف المصرف الأهلي العراقي من قبل كبرى المؤسسات المالية الدولية مثل كابيتال إنتليجنس (BB) وموديز (B3)، كما صنفه البنك المركزي العراقي بدرجة (ممتاز).
يعمل المصرف حالياً على افتتاح 8 فروع جديدة في مختلف المحافظات العراقية.